Política AML (Prevención de Blanqueo de Capitales) – Betski Casino

Última actualización: 2026

En Betski Casino ("Betski Casino", "nosotros", "nuestro") estamos comprometidos con la prevención del blanqueo de capitales (Anti-Money Laundering, "AML") y de la financiación del terrorismo ("CFT"). Esta Política AML explica las medidas que aplicamos para detectar, prevenir y gestionar actividades ilícitas en relación con el uso de nuestro sitio web betski-casino.es y nuestros servicios.

Esta política se aplica a todos los usuarios, transacciones, métodos de pago (incluidas criptomonedas) y actividades realizadas en la plataforma. El incumplimiento de esta Política puede conllevar la suspensión o el cierre de la cuenta, la retención de fondos conforme a la ley y/o la comunicación a las autoridades competentes.

1. Alcance y principios

Nuestro programa AML se basa en principios de diligencia debida, monitoreo continuo y un enfoque basado en riesgos. Entre otros, buscamos:

Verificar la identidad de los jugadores (KYC) y, cuando corresponda, del beneficiario final.
Comprender el propósito y la naturaleza de la relación con el cliente.
Detectar patrones de transacciones inusuales y comportamientos de riesgo.
Prevenir el uso de la plataforma para ocultar el origen ilícito de fondos.

2. Marco normativo y licencia

Betski Casino opera bajo licencia de Comoros (AOFA). Aplicamos controles AML/CFT alineados con las prácticas del sector y los requisitos aplicables, incluidos los estándares internacionales pertinentes (por ejemplo, recomendaciones y guías generalmente aceptadas en materia AML).

Cuando existan obligaciones adicionales derivadas de la jurisdicción del usuario, podremos aplicar medidas reforzadas y/o restringir el acceso a nuestros servicios.

3. Definiciones (resumen)

Blanqueo de capitales: procesos destinados a ocultar el origen ilícito de fondos, integrándolos en el sistema financiero como si fueran legítimos.
Financiación del terrorismo: provisión o recaudación de fondos con el fin de apoyar actividades terroristas.
KYC (Know Your Customer): procedimientos de verificación de identidad y diligencia debida del cliente.
EDD (Enhanced Due Diligence): diligencia debida reforzada en casos de mayor riesgo.

4. Verificación de identidad (KYC)

Para proteger a nuestros usuarios y cumplir con AML/CFT, podemos solicitar verificación de identidad en el registro, antes de permitir retiradas, ante determinados umbrales o cuando detectemos señales de riesgo. El proceso KYC puede incluir:

Documento de identidad válido: DNI/pasaporte/permiso de conducir (según corresponda).
Prueba de domicilio: factura de servicios, extracto bancario u otro documento aceptable (normalmente reciente).
Verificación del método de pago: evidencias de titularidad del método utilizado, cuando aplique.
Verificación adicional: selfie, videollamada u otros pasos para prevenir suplantación.

Nos reservamos el derecho a exigir información adicional para completar o actualizar el KYC en cualquier momento, especialmente si cambian los datos del usuario o el perfil de riesgo.

5. Diligencia debida y evaluación de riesgos

Aplicamos medidas de diligencia debida proporcionales al riesgo. Factores que pueden aumentar el nivel de riesgo incluyen, entre otros:

Actividad transaccional atípica o incoherente con el perfil declarado.
Uso de múltiples métodos de pago o carteras (wallets) sin justificación clara.
Depósitos y retiradas sin actividad de juego significativa (posible "pasarela" de fondos).
Señales de uso de terceros (cuentas compartidas, titularidad no coincidente, etc.).
Conexión con jurisdicciones de alto riesgo o sancionadas.

En escenarios de mayor riesgo, podremos aplicar diligencia debida reforzada (EDD), incluyendo comprobaciones de origen de fondos y/o origen de patrimonio.

6. Origen de fondos y origen de patrimonio

Podemos solicitar información o documentación para confirmar el origen lícito de los fondos, especialmente si:

Se alcanzan determinados volúmenes de depósitos o retiradas.
Existen alertas de monitoreo o inconsistencias.
La cuenta muestra patrones asociados a riesgo AML.

Ejemplos de documentos que podrían solicitarse (no exhaustivo): nóminas, declaración de impuestos, extractos bancarios, comprobantes de venta de activos, documentación de herencias, u otras evidencias razonables.

7. Monitoreo de transacciones y conducta

Supervisamos la actividad para identificar transacciones inusuales o sospechosas. Esto puede incluir controles automatizados y revisiones manuales, tales como:

Detección de patrones de "chip-dumping" o colusión en juegos aplicables.
Identificación de depósitos/retiradas consecutivas con escaso juego.
Detección de fragmentación de transacciones ("smurfing").
Análisis de vínculos entre cuentas, dispositivos, IPs y wallets.

8. Reglas sobre depósitos y retiradas

Con el fin de reducir el riesgo AML:

Podemos exigir que las retiradas se realicen, cuando sea posible, al mismo método de pago utilizado para depositar.
Podemos requerir que el usuario complete la verificación KYC antes de procesar una retirada.
Podemos solicitar verificación de titularidad del método de pago y controles adicionales antes de autorizar retiros.

En determinados casos, podremos rechazar una transacción, revertir un depósito cuando sea técnicamente posible, o retener fondos mientras se completa una revisión AML/KYC.

9. Criptomonedas y controles específicos

Betski Casino permite el uso de criptomonedas (por ejemplo: BTC, ETH, USDT, USDC, TRX, XRP, SOL, LTC, ADA, BNB, TON, entre otras opciones disponibles). Debido a los riesgos asociados, aplicamos controles adicionales, que pueden incluir:

Revisión de direcciones (wallet screening) y análisis de riesgo en blockchain.
Solicitud de información sobre la procedencia de criptoactivos cuando existan alertas.
Restricciones o rechazos de fondos asociados a mercados ilícitos, mezcladores (mixers/tumblers) u otras fuentes de alto riesgo.

El usuario es responsable de enviar fondos desde una dirección bajo su control y de proporcionar información adicional si se requiere para cumplir con AML/KYC.

10. Actividades prohibidas

Está prohibido utilizar nuestra plataforma para fines ilícitos, incluyendo (sin limitación):

Blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
Uso de fondos de origen delictivo.
Suplantación de identidad, uso de documentos falsos o engañosos.
Uso de terceros para operar una cuenta ("mulas", cuenta prestada, etc.).
Elusión de controles mediante múltiples cuentas, wallets o métodos de pago.

11. Sanciones, PEPs y jurisdicciones restringidas

Podemos realizar verificaciones para identificar usuarios incluidos en listas de sanciones, así como personas políticamente expuestas (PEP) y sus asociados cercanos, cuando corresponda. Podemos restringir o denegar el servicio a:

Personas o entidades sujetas a sanciones.
Usuarios ubicados en jurisdicciones restringidas o de alto riesgo, según nuestras evaluaciones internas y requisitos aplicables.

En casos PEP o de riesgo elevado, podemos aplicar EDD y requerir documentación adicional antes de permitir depósitos o retiradas.

12. Retención de documentos y registros

Mantenemos registros relacionados con KYC, transacciones y revisiones AML durante el periodo exigido por la normativa aplicable y/o el necesario para cumplir con obligaciones legales, resolver disputas y prevenir fraude. El tratamiento de datos personales se realiza conforme a nuestra política de privacidad y a los principios de seguridad y minimización de datos.

13. Suspensión de cuenta, retención de fondos e investigaciones

Si detectamos o sospechamos actividad irregular o potencialmente ilícita, podemos:

Solicitar información adicional y suspender temporalmente la cuenta.
Retrasar o rechazar depósitos/retiradas durante la investigación.
Limitar el acceso a servicios o cerrar la cuenta.
Informar a las autoridades competentes cuando sea necesario o requerido.

En determinadas circunstancias, no podremos informar al usuario sobre detalles de una investigación o reporte, cuando la ley lo prohíba.

14. Responsabilidades del usuario

Al utilizar Betski Casino, el usuario se compromete a:

Proporcionar información veraz, completa y actualizada.
Operar únicamente con fondos de origen legítimo.
No permitir que terceros utilicen su cuenta.
Cooperar con solicitudes razonables de KYC/AML dentro de los plazos indicados.

15. Cambios en esta Política

Podemos actualizar esta Política AML para reflejar cambios legales, técnicos u operativos. La versión publicada en el sitio web será la vigente. Recomendamos revisarla periódicamente.

16. Contacto

Si tiene preguntas sobre esta Política AML o sobre un proceso de verificación, póngase en contacto con nuestro equipo de soporte a través de los canales disponibles en betski-casino.es.

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